Bom pessoal, por questões de trabalho digamos conheço um pouco do assunto, então vou falar brevemente aqui para os senhores terem uma ideia de como funciona.

Grosso modo, a lavagem de dinheiro se dá quando alguém oculta dinheiro, bens ou valores que são produto de alguma infração penal. Existem infinitas formas de se lavar dinheiro, das mais toscas às mais sofisticadas. Quanto mais tosca, mais fácil para a polícia descobrir. Exemplo de lavagem tosca: traficante compra imóvel em nome da mãe e carro em nome do irmão.

Por que é fácil descobrir? Porque a polícia vai levantar a ficha da mãe e do irmão e ver que eles não tem renda para comprar tais bens. O Delegado então pede o bloqueio/sequestro e já era.

A dificuldade está quando a lavagem é bem feita.

Imaginemos um clube de futebol. Esse clube (fictício), vive comprando e vendendo muitos jogadores, e assim girando vultoso patrimônio.

A cada compra, por exemplo, paga dinheiro ao clube vendedor E AO EMPRESÁRIO do jogador. Imagine que os dirigentes desse clube fictício tenham um acerto com o empresário amigo para receber de volta, 'por fora', 20% do valor pago. Ou 20% das luvas. Ou 20% do salário milionário pago ao pereba desconhecido durante todo o longo contrato.

Pois bem, o recebimento desse valor oculto 'por fora' configura lavagem de dinheiro.

O problema é: como o empresário amigo faz para entregar o dinheiro ao dirigente corrupto desse clube fictício (já que ele não pode fazer um pix, para não deixar rastro).

Existem inúmeras maneiras: dinheiro vivo (políticos amam essa), bitcoin, venda de obras de arte, venda de imóveis, contratos fajutos de prestação de serviço etc.

A questão é achar a ponta solta do esquema. E puxar o fio.